​💡Кризис. Почему он возникает?

Кризисы происходят по разным причинам…

2008 год. Причины кризиса: Высокая закредитованность населения, пузырь на рыке недвижимости, проблемы в финансовой системе. Все эти причины привели к мировому финансовому кризису.

2020 год. Пандемия. Парализована транспортная система, нарушаются цепочки поставок. Кризис в энергетике, энергоресурсы дешевеют. В «выигрыше» только фарм компании, которые продают вакцины.

2022 год. Уход западных компаний из РФ ( в том числе и технологий). Падение ВВП. Рост инфляции. Заморозка иностранных активов. Отток капитала, отъезд специалистов. Санкции. Мобилизация. Низкая безработица, а это тоже не очень хорошо для экономики.

🍎Рецессия или кризис — это тяжелый период для экономики. Часть граждан теряет работу, а те кто сохранил работу могут начать зарабатывать меньше, либо покупательная способность падает. Прибыль компаний падает или вовсе превращается в убытки — снижение доходов населения приводит к тому, что товары и услуги меньше покупают. Многим компаниям становится сложнее привлекать финансирование для своей деятельности ( например из за роста процентных ставок), а это может привести к дополнительным проблемам в бизнесе, вплоть до банкротства.

( Читать дальше )

​💡Физики — это основные участники IPO ( 77% от всего объема IPO в прошлом году)
Всего в 2023 году прошло 8 IPO и 4 SPO, в SPO «физики» участвовали так же активно.

💡 Как пишет Reuters, мировая гонка за алюминий (ключевого компонента для производства электромобилей) разгонит инфляцию для западных компаний. Проблемы коснутся транспортной, упаковочной и строительной отраслей. Отказ от российского алюминия в Европе приведёт к дефициту размером 500 тысяч тонн. Компенсировать потери за счёт Ближнего Востока будет крайне тяжело.
$RUAL

💡Золото обновило исторический максимум — $2126,3 тысячи за унцию.
Правда с поправкой на инфляцию рекордом для золота остается 1980 год, когда в нынешних ценах золото доходило до $3200 за унцию. Сейчас же золото растёт в ожидании снижения процентных ставок крупнейших банков. Это сулит ускорение инфляции и необходимость хеджирования.
$TGLD $GLDRUB_TOM
#новости

💡Сумма сделки по покупке «Русагро» 50% НМЖК составила ₽20,96 млрд, сообщается в консолидированной отчетности группы. С момента приобретения в середине 2023 года по 31 декабря 2023 года выручка НМЖК составила ₽31,2 млрд, чистая прибыль — ₽4,6 млрд. Покупка доли в НМЖК позволит группе занять ключевые позиции в основных сегментах рынка масел и жиров b2c и стать производителем майонеза и майонезных соусов №1 в России, отмечает компания.

( Читать дальше )

​💡Отчёт за февраль 2024 г.

Добрый день, товарищи инвесторы.
Наконец-то началась весна, а значит нужно делать отчет за февраль.
Портфель за месяц не сильно изменился, зато индекс Мосбиржи немного подрос, пришли дивиденды и купоны. Так что все очень даже неплохо.
Портфель. Всего: 7664 тыс. Портфель вырос на 270 тыс рублей ( в январе на 241 тыс). Тинькофф рисует плюс 2,6 процента, по моим подсчетам +3,6 процента. Ну это уже детали)
Все портфели в плюсе ( основной БС, ИИС), рост выше роста индекса Мосбиржи. Пенсионный портфель и pocket_money так же растут.

2. Покупки / продажи. Акции. На февральских «санкциях» немного докупил российских компаний.
Покупки: Татнефть прив, Роснефть, Сбербанк, Лукойл, ММК, НЛМК, Инарктика, Совкомбанк. Продажи. Частично продал акции Газпрома.
Облигации. Покупка: Россети Центр, Ленэнерго ( платят каждый месяц), М.Видео. Поучаствовал в новых размещения облигаций от Дом.рф, Газпрома, АФК Системы, Самолета.
Произошло погашение облигаций Боржоми, Селектел. Участвовал в IPO Диасофта. Вполне успешно, но к сожалению аллокация была очень низкой.

( Читать дальше )

​💡Индекс Мосбиржи почти +4% за неделю. Санкции оказались не такими уж и сильными, во всяком случае рынок их быстро «переварил». Боковику на российским рынке исполняется полгода.

Рубль укрепляется на очередном налоговом периоде. Перед выборами вряд ли будут серьёзные изменения курса.

Сбер отчитался о рекордной чистой прибыли в 1 508,6 млрд руб. Греф пообещал в 2024г заработать еще больше. Сбер держу и докупаю.
t.me/pensioner30/6224

В послании предложили продлить семейную ипотеку до 2030 года, запустить безотзывный сберегательный сертификат и ввести прогрессивную шкалу налогообложения.
По разным подсчётам это всё будет стоить от 5 до 17 трлн рублей. Видимо все по разному считали.
t.me/pensioner30/6231

ВТБ отчитался о рекордной прибыли в 223 млрд руб, после убытка 757 млрд руб в 2022-м, а также пообещал дивиденды не раньше конца 2025 года.
t.me/pensioner30/6238

Мосбиржа показала хороший отчёт. 👍
t.me/pensioner30/6219

Биткоин вырос до $64 тыс. и тут же обвалился до $59 тыс.

( Читать дальше )

💡 17 трлн рублей — во столько РИА оценило стоимость поручений президента России до 2030 года.

💡 Государственная дума приняла в первом чтении законопроект о расширении возможностей использования материнского капитала для приобретения недвижимости, — Известия

💡ВТБ представил стратегию развития на 2024-2026 годы.
Чистая прибыль ВТБ по итогам 2024 года должна составить ₽435 млрд, в 2025 году – ₽520 млрд, а в 2026 году достигнуть ₽650 млрд, рассказал на презентации стратегии развития банка на 2024-2026 годы зампред банка Дмитрий Пьянов. Чистую процентную маржу к 2026 году планируется увеличить до 3,6%. Рентабельность капитала в 2024 и 2025 годах должна составить быть на уровне 19%, а в 2026 году увеличится до 20%. Выплаченные по итогам 2025 года дивиденды могут составить ₽80 млрд, полагают в ВТБ.
#втб #новости $VTBR





( Читать дальше )

​💡 За 2023 год микрофинансовые организации выдали более 1 триллиона рублей займами, — обзор Банка России
Из них 900 млрд получили физические лица, что на 28% больше год к году, 105 млрд — юридические лица, что на 50% выше показателей 2022 года, сообщает регулятор. Ставки чуть упали.
Дистанционные займы — это 75% всего объема. Портфель на 1 января составлял 442 млрд рублей и рос в среднем на 4-6% каждый квартал. Его качество хуже уровня 2021 года, но лучше 2022 года. $CARM

💡 Спотовый биткоин-ETF BlackRock в настоящее привлёк активов на сумму более 10 миллиардов долларов, — Watcher Guru

💡 «Лукойл» обсуждает новые проекты в Египте, — министр нефти и природных ресурсов страны Тарек Эль-Молла
$LKOH

💡Вкладчикам QIWI выплатили чуть более 880 млн рублей за два дня с 29 февраля, — Агентство страхования вкладов
Это 20% всей покрываемой агентством суммы, полная сумма под выплату — 4,3 млрд рублей. Деньги получили уже 1,5 тыс. человек из 20,2 тыс., дополняет АСВ.
$QIWI
​​
🍏 Индекс МосБиржи завершил неделю ростом на 0,3%. Позитивные настроения на рынке акций наблюдаются уже третью сессию подряд. Цены на нефть Брент поднялись выше $83 за баррель, а рубль ослаб примерно до 91,5 за доллар. $TMOS

( Читать дальше )

Сегодня позвонили из «Сбера» по номеру 900. Через Viber. 🤦‍♂️ $SBER
Сказали, что у меня проблемы с кабинетом или приложением… Нет времени объяснять, надо делать. Зачем то хотели меня перевести на видеозвонок. Я даже пару раз сбросил, потому что не было желания общаться. Но мне продолжали настойчиво звонить.
Возможно посте того, как я назвал заученный текст моей собеседницы «набором слов» и несколько раз посмеялся, на том конце провода начали понимать, что нет смысла продолжать этот диалог.
Вообще я думал, что через видеозвонок могут каким то образом что-то считать, например «биометрию» и получить доступ к Госуслугам, банковским приложениям...( кибрепанк, который мы заслужили). Это кстати к вопросу о защите персональных данных и оплаты «лицом».
Специалисты в комментариях наверное знают, можно ли украсть и использовать чужую биометрю.
Но тут всё гораздо проще…
Хорошо что есть @TonyStark, который не только умеет загадывать загадки, но и находит ответы на них.

🍎Вот ответ:
" Мошенники начали активно использовать функцию трансляции экрана во время видеозвонков в мессенджерах, чтобы обмануть своих жертв, рассказали в Сбербанке.

( Читать дальше )

🍎Япония расширила санкции против России. Правительство страны ввело ограничительные меры против 12 физлиц и 36 организаций, связанных с РФ. Среди них оказался банк «Тинькофф», ФГУП Атомфлот, концерны «Калашников» «Алмаз-Антей» и другие. Также Япония ужесточила ограничения на импорт российских алмазов непромышленного использования. При этом из третьих стран закупки российских алмазов продолжатся. $ALRS $TCSG

✈️ Сроки производства российских самолётов приходится сдвигать из-за «технических сложностей».
Программа строительства отечественных самолётов — МС-21, SJ-100, Ту-214, Ил-114 и «Байкал» — сдвигается на 2 года. Промышленность не успевает испытать самолёты. К тому же их характеристики, как оказалось, отличаются от изначально запланированных.
Например, флагман МС-21 стал тяжелее почти на 6 т, из-за чего дальность и высота его полета существенно сократились. Из-за этого самолёты не могут пройти сертификацию. В будущем темпы поставок будут налажены, но пока что «сдачу» проектов пришлось перенести на 2025-2026 годы. $UNAC $AFLT

( Читать дальше )

​🍎 «Конкретика по возможной допэмиссии акций Positive Technologies в рамках программы мотивации еще обсуждается», — IR-директор Юрий Мариничев
Похоже что они пока сами не знают. 🤷‍♂️
$POSI

🍏Банк России разрешил выводить из ПИФов заблокированные активы на «СПБ Бирже» и собирать их в новый фонд, — пресс-релиз регулятора
Управляющие компании могут сделать это до 16 июня этого года. Отмечается, что процедура запускается снова после ввода санкций против «СПБ Биржи» — из-за них заморозились новые компоненты фондов.
$SPBE

🍏Путин: капитализация фондового рынка должна удвоиться к 2030 году.
«Российскому фондовому рынку необходимо усилить свою роль как источника инвестиций. Его капитализации к 2030 году должно удвоиться по сравнению с нынешним уровнем и составить 66% ВВП», — заявил президент в ходе послания Федеральному собранию.
— Звучит как руководство к действию. $TMOS

💡Серийное производство пассажирских самолетов МС-21 не начнется в 2024 году, как ожидалось ранее, заявил глава «Ростеха» Сергей Чемезов. По его словам, скорее всего, выпуск будет перенесен на 2025 год или, может быть, даже на 2026 год.

( Читать дальше )

За всё время портфель был пополнен на 47 тыс рублей. Первоначально портфель был пополнен на 10 тыс рублей, а еженедельное пополнение составило 500 рублей.
Текущая сумма — 61,1 тыс рублей. То есть счёт вырос ровно на 14,1 тыс рублей. Доходность за всё время — 30 процентов.

💡Активы в портфеле.
30 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото. Сейчас уже нужно делать ребалансировку, доля облигаций упала до 28 процентов. 🤷‍♂️

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив. Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдер портфеля– Россети Московский Регион– минус 10 процентов. Газпром продал, надоело на него смотреть) $MSRS
🍏 Самый большой рост — Татнефть ( +111%).
Отличный рост показывает Мать и Дитя ( +103 %) и Северсталь (+ 102%).

( Читать дальше )